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熱點新知搶先報
作者介紹
林容竹
現職
德明財經科技大學財務金融系（理財與稅務管理碩士班）專任副教授
國際認證理財規劃顧問（CFP®）
學歷
臺灣大學財務金融學士
臺灣大學財務金融碩士
淡江大學財務金融博士
經歷
環球商專銀行保險科專任講師
淡江大學兼任副教授
德明財經科技大學財務金融系主任等
授課
主授財務管理、貨幣銀行學、衍生性金融商品、基礎理財規劃、個人理財實務、及理財碩士班「新金融商品專題」等課程
著作
曾在Journal of Trading、Journal of Banking and Finance、Banks and Bank Systems、Investment Management and Financial Innovations、及「臺大管理論叢」、「證券市場發展季刊」等國內外重要學術期刊發表論文；所著ETF相關論文曾獲第一屆「白文正ETF金文獎」理論組甲等獎；譯有「貨幣銀行學」、「金融機構管理」、編著有「財富管理－理論、實務與實作」等教科書
屈立楷
金合會高級行動培訓師
資歷
–銀行、保險、財富管理 年資：16年
–金融培訓及顧問年資：9年
經歷
–中國招商銀行、北京銀行、平安銀行財富管理行動培訓顧問
–臺灣理財規劃產業發展促進會/理事長（2011～2014）
–精進財商顧問股份有限公司 副總經理
–翰總國際有限公司 理財部經理
–臺灣金融研訓院 特約講師
–荷商荷蘭銀行財富管理顧問/經理
–智富月刊理財健診案例專欄/顧問、作家
證照
–CFP國際金融理財師－中國認證資格及臺灣認證資格
–證券商高級業務員、投資型保險商品、信託證照、投信投顧證照
授課經歷
–臺北金融研究發展基金會 CFP®培訓課程講師（退休、投資、保險、基礎理財）
–臺灣證券商同業公會「財富管理業務人員訓練課程」講師
–華南銀行、安泰人壽、南山人壽…等公司訓練講師
–臺灣僑光、德明、致理、清雲、嶺東等多所科技大學及中原大學「理財及財富管理」專案講師
–臺灣勞工局、中小學、職訓局、扶輪社與其它民間機構等，百場以上理財講座
顧問專長及講授主題
–理財及財富管理專業課程（基礎、投資、保險、家財、案例等）
–理財情境體驗、案例式行銷
林澍典
現職
台灣財富管理規劃發展協會 理事長
精進財商顧問股份有限公司 總經理
證照
IARFC 國際認證財務顧問師
FChFP 特許財務規劃師
經歷
KISS財富管理決策輔助分析系統 研發設計財富管理、理財規劃實作教學 講師台灣財富管理規劃發展協會 秘書長
梁亦鴻
現職
精進財商顧問股份有限公司副總經理
教學、演講簡歷
國立台北商業大學 兼任助理教授
中華民國券商同業公會、東海大學擔任CFP各模組講師
獲選為2013台北市城市教學楷模教師
曾於各大金融公司、上市櫃公司擔任教育訓練講座
證照
具有CFP（認證理財規劃顧問--台灣；中國）
證券分析師等國內金融法定證照十數張
著作
財經解密－如何解讀財經資訊（宏典文化出版）；
三天搞懂股票（寶鼎出版）等 投資理財書籍近廿本
目錄
1.1 財富管理源起
1.2 財富管理定義、架構與內涵
1.3 財富管理目的
1.4 財富管理重要性
1.5 財富管理流程
1.6 全球財富報告
1.7 台灣財富管理市場：回顧與展望
1.8 本書架構
1.9 本書軟體：KISS 財富管理決策分析輔助系統
1.10 本書案例
Chapter 2 財富管理首部曲：建立與客戶的關係
2.1 喚起財富管理顧問服務之需求
2.2 初步診斷財富管理現況與展望
2.3 依CFP® 職業道德與執業準則提供顧問服務
附錄2-1 認證理財規劃顧問職業規範
附錄2-2 認證理財規劃顧問執業準則
Chapter 3 財富管理第二部曲：目標設定
3.1 基本資料蒐集與輸入
3.2 理財價值觀
3.3 理財投資屬性
3.4 風險承受度
3.5 三大理財境界與目標設定
3.6 完成目標的方法
附錄3-1 理財性格矩陣簡略對應參考圖
Chapter 4 具體化三大人生目標：購屋、子女教養與退休
4.1 購屋目標
4.2 子女教養目標
4.3 退休目標
4.4 其他目標
Chapter 5 財富管理第三部曲：現況解析
5.1 家庭財務報表與企業財務報表之比較
5.2 收支儲蓄表之記錄、編製與分析
5.3 資產負債表之記錄、編製與分析
Chapter 6 規劃與執行──現金流管理
6.1 何謂「規劃」？
6.2 家庭財務現金流量模擬測試
6.3 解決方案──家庭財務中可能調整的參數探討
6.4 實務案例示範
6.5 選定執行方案時的考量事項
6.6 財富計畫的執行
Chapter 7 規劃與執行──風險管理
7.1 為何需要規劃保險
7.2 保險規劃
7.3 社會保險資源
7.4 責任保險
7.5 風險管理──風險管理計畫的執行
Chapter 8 規劃與執行──投資管理
8.1 資產配置概念──學會資產配置，富足一輩子
8.2 如何做好個人資產配置
8.3 小資男女資產配置的基本款──基金
8.4 報酬率會因為情境不同而有差異的金融商品──連動債
8.5 選市不選股的投資方式──ETF
8.6 資產配置作法──以基金為例
8.7 資產配置應注意事項
8.8 【案例實作】──C 小姐的資產配置案例說明
Chapter 9 規劃與執行──財產移轉管理
9.1 守富與傳富
9.2 稅務規劃
9.3 遺產與贈與稅介紹
9.3.1 贈與稅相關規定
9.3.2 遺產稅相關的議題
9.4 信託規劃
9.5 資產證券化
9.6 資產傳承規劃
Chapter 10 終部曲──追蹤與調整
10.1 計畫追蹤事項
10.2 調整現況與目標
10.3 報表製作
10.4 結語
附錄A 個人家庭財富計劃問卷
附錄B 個人及家庭財務規劃報告書( 游典前範例)
序
近來行政院金融監督管理委員會展現其再造金融產業之企圖心：除採行各種金融開放措施，有計畫、大規模地進行金融自由化工程，更重要的是鼓勵金融機構投入參與「金融亞洲盃」、積極建構台灣成為「亞太理財中心」；在政策開放與推動下，國內大專校院之教育端與金融機構之產業端均戮力培育理財專業人才，以強化產業競爭優勢，進而參與打造亞太理財中心之重大工程。「中興以人才為本」，本書於此關鍵時刻推出，更有其深刻意義。本書除適合做為大專校院理財相關實務或通識課程教科書外，亦適業界、金融機構選為培訓理財專業人才之教材，亦適一般民眾充實理財知識、鍛鍊理財技能之參考。
本書結合理財之基礎入門學理、實務案例與實作軟體，以財富管理流程之六大步驟為架構，輔以軟體分析及案例實作，有系統、有組織地依序說明理財規劃及財富管理各步驟之進行方式及執行要點，以呈現財富管理學理與實務之完整內涵。
本書結合財富管理之基礎入門學理、實務與實作，以實務案例與軟體實作說明如何應用學理知識進行財富管理，不惟商管系科學生、金融從業人員可透過研讀本書涵養財富管理知識技能、鍛鍊實作能力，一般民眾、對理財有興趣、企圖心者，亦可透過本書了解財富管理基礎入門知識，在讀完本書後，具備理財規劃與財富管理之操作技能與執行力，理自我與家庭一生之財、達成人生目標、並有機會貢獻於人類社會。
詳細資料
- ISBN：9789865761356
- 規格：平裝 / 396頁 / 16k / 19 x 26 x 1.98 cm / 普通級 / 單色印刷 / 初版
- 出版地：台灣
- 本書分類：> >
喬治·華盛頓，論閱歷比不過班傑明·富蘭克林，論善辯比不過約翰·亞當斯，論善思比不過詹姆斯·麥迪遜，論智慧比不過亞歷山大·漢密爾頓，論學識比不過托馬斯·傑斐遜，可是他卻成了開國元勛中最有威望的人，為何？ ...華盛頓紀念碑 維吉尼亞的莊園主 1732年2月22日，華盛頓在北美英屬維吉尼亞殖民地出生，父親是一個農場主。雖從小衣食無憂，但家世並不顯赫的華盛頓沒有受過多少系統性教育，童年的農莊生活養成了他敢於冒險的精神。 1754年，華盛頓加入了英軍，在英國和法國為爭奪殖民地控制權的英法戰爭中，他看到了戰爭的殘酷，並逐漸形成了步步為營、穩紮穩打的謹慎作風。 1759年，他辭去了軍職，回到了農莊，娶了一個富有的寡婦，潛心經營他們的大莊園。在這之後的十五年時間裡，他努力經營自己的種植園，雖然加入了市民議院，但基本只關心諸如修哪條路、養哪種牛此類的地方事務。 然而，從軍五年經歷的大小戰役，已幫助他成長為維吉尼亞殖民地不可多得的領軍人物。此時的華盛頓或許連自己都想不到他將來會帶領大陸軍為13個殖民地贏得獨立，還與各路精英們一起創立了一個新的共和國。 ... 用堅韌的意志帶領美國獨立 英國在取得戰爭勝利後，為了轉嫁戰爭成本、充盈國庫，對殖民地強制增加了稅賦。對於早已習慣自治的北美殖民地人民來說，這觸犯了一個原則：未經合法程序就隨意更改規則。他們認為自己的權力受到了侵犯，這就是暴政，於是他們開始了長達八年的、為自由而戰的獨立戰爭。 因為維吉尼亞是獨立戰爭的中心，所以華盛頓被推舉為大陸軍總司令。這可不是一個好差事，因為無論從哪個角度看，大陸軍與英軍的戰爭都是以卵擊石。英軍裝備精良、軍費充足、士兵戰爭經驗充足，大陸軍士兵大多是農民、軍費嚴重缺乏，華盛頓甚至還要自掏腰包補貼軍費。 由於裝備和補給都遠遠落後於英軍，華盛頓吃的敗仗遠比打得勝仗多，但無論失敗過多少次，他都能堅韌不拔地堅持下去，直到得到法國的支持和軍事援助，最終在約克鎮取得了決定性的勝利。 八年的獨立戰爭，如果沒有華盛頓的鍥而不捨、竭力維持，大陸軍早就解散了。就在他的威望達到頂峰的時候，他解散了軍隊，選擇了解甲歸田，再次回到了他闊別多年的農莊。 ... 成為帝王？不想，也不能！ 1782年，獨立戰爭剛剛取得勝利時，一位年輕軍官劉易斯寫信給華盛頓，在信里他痛斥了大陸議會的無能和共和制的弱點，請求華盛頓當國王，擔負起建立新國家的責任。不只是劉易斯，在大陸軍中還有不少將士有這種想法。 華盛頓讀到這封信後，非常生氣，他回信駁斥道： 「我究竟做了什麼錯事，使你誤以為可以向我提出這種請求？這樣的陰謀是可能降臨到我國的最大災禍。」 在當時各國都是君主制的情況下，華盛頓能自覺放下手中的劍，除了對自由的信念外，他也明白：這裡的民眾不僅會反抗英國的暴政，也絕不會容忍任何人獨攬大權。 殖民地人民經過一百多年的自治，早已形成了獨特的觀念：他們不期待大人物來拯救自己，也不需要強權來維持公正。這是這樣的觀念讓獨裁失去了存在的土壤。 ... 制憲：整整116天的唇槍舌劍，不能獨裁，更不能無政府 獨立後的美國，華盛頓交出兵權解甲歸田，其他革命領導人也紛紛回到各州自謀生路。聯邦成為一個無政府狀態的、十三個州自行其是的鬆散聯盟。 經濟一團亂麻、各州之間都以本州利益為重、英國部隊依然屯兵西部、雖已發行美元但流通貨幣依舊是英鎊、金融混亂導致通貨膨脹、物價飆升，眼看著獨立的成果面臨得而復失的危險，13個州終於派出代表到費城召開制憲會議。 華盛頓因獨立戰爭的成就和對權力的退讓，已然成為聯邦的核心，他被推舉為大會主席。雖親自坐鎮制憲會議，但整個會議期間華盛頓幾乎一言不發，他的存在就是一種力量，他不偏不倚，所有代表都能各抒己見。 ... 從5月25日到9月17日，制憲者們經過整整116天的唇槍舌劍，終於討論出了一部憲法草案。他們唯恐權力落入不當之手，設計出了一套行政、立法、司法三權分立的架構，形成了對權力的監督和制衡。 制憲會議結束後，華盛頓再次回到了他的農莊。 「用人不是為了讓人聽話」 憲法生效後，就該籌備新政府了，華盛頓成了總統的不二人選。 1789年，華盛頓全票通過當選為美國第一任總統。雖然享有極大的權威，但華盛頓從不輕易表態，他總是保持沉默，暗中卻堅定地引導形勢的發展。 首屆政府之所以能如此成功，最重要的原因是華盛頓知人善用，並能引導他們發揮各自的天賦。他用人不是為了讓人聽話，而是要幫他提供治國之策。 他任命的首任財政部長漢密爾頓雖桀驁不馴，卻非常有遠見，雖然當時美國仍是農業社會，但他認為工業化才是美國的未來，而要發展工業，沒有銀行和金融政策的支持是不可能實現的。儘管反對者眾多，華盛頓依舊選擇支持漢密爾頓的政策。 漢密爾頓的才華正是在華盛頓的保護下才得以展現的，他為美國設計了今後得以稱霸世界的金融制度，也為美國選擇了工業化的發展道路。 ... 眼光早已超越權力紛爭，直指美國的未來 華盛頓一生尊重民意，在他第二屆任期將滿時，堅決辭去了總統職務。 執政八年，他覺得到了該道別的時候了。1796年9月17日，華盛頓在費城的主要報紙上發表了著名的「告別詞」。在告別詞的開頭，他謝絕了連任總統的提議，之後他對美國的未來提出了蘊含著超凡睿智和遠見的忠告：警惕南北分裂、警惕黨派之爭、對外保持中立、遠離歐洲矛盾。 他帶領美國人贏得了獨立，建立了統一的國家，他手握重權卻從不玩弄權術，他是美國人心中的第一人。 華盛頓紀念碑 1833年，為了紀念華盛頓，美國國會通過了紀念碑建案，由全民樂捐，每人捐款上限為一美元。石碑內部中空，是世界最高的石質建築。 華盛頓紀念碑是一座白色大理石方尖碑，呈正方形、底部寬22.4米、高169.045米，整個工程於1884年12月6日竣工，並於四年後對遊客開放。 1899年，美國政府宣布：華盛頓特區內任何建築物的高度都不可以超過華盛頓紀念碑。 ...
文章來源取自於：
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